洪洞縣人民政府辦公室

關于印發洪洞縣金融突發事件應急預案

（試行）的通知

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各鄉（鎮）人民政府、縣直有關部門：

經縣人民政府同意，現將《洪洞縣金融突發事件應急預案（試行）》印發給你們，請認真遵照實施。

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洪洞縣人民政府辦公室 ? ?

2018年9月25日 ? ? ?

? ? (此件公開發布）

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洪洞縣金融突發事件應急預案（試行）

目 ??????錄

?1 ?總則

?1.1 ?編制目的

?1.2 ?編制依據

?1.3 ?工作原則

?1.4 ?適用范圍

?2 ?組織指導體系與職責

?2.1 洪洞縣金融突發事件應急領導小組及職責

?2.2 ?縣領導小組辦公室及職責

?2.3 ?成員單位及職責

?2.4 ?金融機構職責

?3 ?預防預警

4 ?事件分級

?4.1 ?金融突發事件的分級

4.1.1 ?特別重大金融突發事件

?4.1.2 ?重大金融突發事件

?4.1.3 ?較大金融突發事件

?4.1.4 ?一般金融突發事件

?4.2 ?信息報告

4.3 ?分級響應

?4.3.1 ?Ⅰ級響應

?4.3.2 ?Ⅱ級響應

?4.3.3 ?Ⅲ級響應

?4.3.4 ?Ⅳ級響應

?4.4 ?應急處置

?4.5 ?信息發布

?4.6 ?應急響應結束

?5 ?后期處置

?5.1 ?善后工作

?5.2 ?總結評估

?5.2.1 ?損失評估

?5.2.2 ?分析總結

?5.3 ?獎勵與處罰

?6 ?應急保障

?6.1 ?通信保障

?6.2 ?技術保障

?6.3 ?隊伍保障

?6.4 ?宣傳、培訓和演練

?7 ?附則

?7.1 ?預案管理與更新

?7.2 ?預案制定與解釋

?7.3 ?預案實施時間

?8 ?附錄

?8.1 ?洪洞縣金融突發事件應急組織體系框架圖

?8.2 ?洪洞縣金融突發事件應急處置工作流程圖

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1 總 ?則

1.1 ?編制目的

????為迅速有效地處置金融突發事件，最大程度地預防和減少金融突發事件對社會造成的危害和損失，維護金融和社會穩定，確保全縣經濟平穩，特制訂本預案。

????本預案所稱金融突發事件是指在金融媒介（如銀行、保險公司、證券公司等）、金融市場（如股票市場、債券市場等）和市場基礎設施（如支付體系范圍內等）突然發生，無法預期或難以預期的、嚴重影響或可能嚴重影響轄區金融穩定、需要立即處置的重大金融事件。

1.2編制依據

本預案編制依據《中華人民共和國突發事件應對法》、《國家金融突發事件應急預案》、《山西省金融突發事件應急預案》、《臨汾市突發公共事件總體應急預案》和相關金融法律法規的規定。

1.3 ?工作原則

（1）預防為主，防救結合。以預防為主，及時掌握情況；在處置金融突發事件時必須樹立科學的態度，堅持快速高效的原則，果斷采取措施，盡可能將危害和損失降到最低，防止金融突發事件對金融穩定、經濟安全和社會穩定產生不良影響。

（2）統一指揮，協調配合。充分發揮各級人民政府和有關部門的作用。金融突發事件的處置工作由各級人民政府根據職責權限統一領導和指揮，在處置過程中，既要強調統一指揮，又要注重各部門之間的協調配合。在處置金融突發事件中，縣人民政府主要負責維護本行政區域的社會穩定。

（3）分級管理，分級響應。各級政府和有關部門要嚴格按照歸屬地與職責管理，根據不同類型金融突發事件發生的原因、導致危急狀態的影響程度和范圍、產生社會危害的嚴重程度，按照事件的不同級別，分級管理，分級響應。

（4）依法處置，穩妥縝密，努力維護金融穩定的大局。由于金融行業的特殊性，金融風險的擴散、蔓延往往十分迅速，處置不當極有可能危及宏觀金融穩定。因此，在處置金融突發事件的過程中，要堅持依法有序處置、積極穩妥縝密的原則，防止風險進一步擴散和蔓延，避免對社會造成嚴重的負面影響。

????1.4 適用范圍

（1）洪洞縣轄區發生重大事件引發的危及轄區金融穩定的金融突發事件。

（2）因自然災害、事故災難、公共衛生事件或社會安全事件引發的危及金融穩定的金融突發事件。

（3）因大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務以及金融機構違法違規經營等引起的其他嚴重危害金融穩定的金融突發事件。

（4）人民銀行洪洞中心支行、洪洞銀監辦、縣金融辦以及各鄉鎮人民政府按照各自職責確實不能解決，必須通過跨部門、跨縣協調才能解決的金融突發事件。

????2 ?組織指揮體系與職責

????2.1 ?洪洞縣金融突發事件應急領導小組及職責

洪洞縣金融突發事件應急領導小組（簡稱縣領導小組）組成如下：

組 ?長：分管金融的副縣長

副組長：政府辦一名副主任、人民銀行洪洞縣中心支行行長、洪洞銀監辦主任、縣金融辦主任

????縣領導小組職責：

（1）負責組織編制、修訂《洪洞縣金融突發事件應急預案》，研究、部署全市金融突發事件應急管理工作。

（2）根據情況和需要，在發生金融突發事件時，依據權限決定啟動和終止應急響應。

（3）分析、研究金融突發事件的有關信息，協商應對策略，采取措施，妥善處置。

（4）指揮、協調縣有關部門和事發地人民政府實施應急措施。

（5）負責金融突發事件相關信息發布和輿情引導工作。

2.2 縣領導小組辦公室及職責

????縣領導小組下設辦公室，辦公室設在縣金融辦，辦公室主任由縣金融辦主任兼任。

????辦公室職責：

（1）收集、整理、上報有關信息資料。

（2）核實金融突發事件具體情況，提出處置建議和意見，及時報送縣領導小組，并向有關部門通報金融突發事件信息。

（3）督促、協調縣有關部門及事件發生地人民政府落實應急措施。

（4）按照縣領導小組的要求，組織召集會議。

（5）負責金融突發事件信息檔案的建立和管理。

（6）組織有關部門和地方人民政府做好政策宣傳、解釋和輿情引導工作。

?????2.3 成員單位及職責

（1）縣委宣傳部：協調金融監管部門開展應急新聞報道，做好對媒體、記者的組織、協調和引導工作。

（2）縣廣電中心：配合縣領導小組掌握輿論引導主動權，及時上報輿情。

（3）縣公安局：指導和協調各級公安機關參與金融突發事件的應急處置工作，迅速控制犯罪嫌疑人，查處犯罪行為，采取措施，妥善解決現場糾紛和爭端，穩定群眾情緒，控制事態發展，防止出現群體性事件和治安事件，保障金融單位正常業務經營和員工人身及財產安全。

（4）縣財政局：根據縣領導小組對處置金融突發事件所采取決策、措施和提出動用資金處置風險要求，積極籌措并及時撥付專項資金，用于突發事件的處置，并負責監督專項資金使用情況。

（5）人民銀行洪洞中心支行：負責組織制定本金融機構突發事件應急處置預案；當發生金融突發事件時，對事件的性質和嚴重程度做出判斷，指導本系統和相關金融機構開展突發事件處置工作；對各金融監管機構通報的金融突發事件的風險程度做出評估，提出流動性支持方案上報領導小組，根據金融突發事件嚴重程度和涉及范圍，建議市領導小組啟動應急響應。

（6）洪洞銀監辦：負責制定和啟動銀行業突發事件應急處置預案，當發生金融突發事件時，對事件的性質和嚴重程度做出判斷，指導本系統開展應急處置工作，并立即向縣領導小組報告，提出啟動應急響應的建議。

（7）縣政府法制辦：負責召集法律顧問研究處置過程中涉及的法律問題，并提出意見和建議。

（8）縣人民法院：指導全縣各級人民法庭在涉及金融機構的案件審理中，依法保護金融機構和社會公眾的合法權益；根據案件影響程度，提升管轄級別，有效打擊犯罪分子，采取措施加大金融案件執行力度，提高金融案件執結率。

（9）縣人民檢察院：依法嚴厲打擊破壞經濟金融秩序的刑事犯罪活動，維護全縣金融市場健康發展。

（10）縣工商局：在金融突發事件處置中，積極與金融監管部門和公安部門協調配合，提供相關信息；加強對媒體和廣告代理商的監管，對從事非法金融活動的企業，配合相關部門依法予以查處。

（11）縣金融辦：對小額貸款公司和融資性擔保公司突發事件及時做出判斷和處置，并向縣領導小組報告，提出啟動應急響應的建議。

????2.4 ?金融機構職責

負責組織制定本系統突發事件應急預案，并將預案報當地監管部門備案；定期組織開展突發事件應急演練；建立24小時政務值班制度，暢通信息報送渠道，及時上報風險預警信息，發生突發事件后要及時開展自救，第一時間向上級單位和監管部門上報相關信息；按縣領導小組要求，積極配合開展處置工作。

3 ?預防預警

人民銀行洪洞中心支行、洪洞銀監辦應建立本系統重大問題、敏感問題的定性、定量預警監測制度，加強跟蹤、監測和分析。發現重要信息應及時上報市領導小組，力爭早發現、早報告、早處置。

縣領導小組辦公室要加強對各金融監管部門通報信息的匯總和分析，注重對影響轄區金融穩定的縣內外金融突發事件的跟蹤研究。在各部門通報信息的基礎上提出綜合性預警報告。

各部門應對本部門的預警支持系統（包括報警裝置和應急救援設施，信息報送與反饋系統等）進行定期檢測和維護，使其處于良好狀態，確保正常使用。

4 ??事件分級

????4.1 金融突發事件的分級

根據事件的性質、規模和影響，金融突發事件分為特別重大金融突發事件、重大金融突發事件、較大金融突發事件和一般金融突發事件四個等級。

當金融突發事件等級指標有交叉，難以判定級別時，按較高一級突發事件處理，防止風險的擴散；當金融突發事件的等級隨著時間的推移有所上升時，應按升級后的級別程序處理。

????4.1.1 ?特別重大金融突發事件

????有下列情況之一的，為特別重大金融突發事件：

（1）具有全國性影響的金融突發事件。

（2）金融各行業已出現或將要出現連鎖反應，需要各有關行業主管部門協同配合，共同處置的金融突發事件。

（3）對多個?。ㄊ?、區）或多個金融行業產生影響，我省不能單獨應對，需要跨?。ㄊ?、區）協調的金融突發事件。

（4）國際上已出現并有可能影響國內金融穩定的金融突發事件。

????4.1.2 ?重大金融突發事件

有下列情況之一的，為重大金融突發事件：

（1）我省能單獨應對，不需要跨?。▍^、市）協調的金融突發事件。

（2）對包括我市在內多個地市的金融行業產生影響，我市或省金融監管部門不能單獨應對，需進行跨市或跨部門協調的金融突發事件。

????4.1.3 ?較大金融突發事件

有下列情況之一的，為較大金融突發事件：

（1）我市能單獨應對，不需要跨市協調的金融突發事件。

（2）所涉及金融監管部門能單獨應對，不需要進行跨部門協調的金融突發事件。

????4.1.4 ?一般金融突發事件

????縣域范圍內發生的，影響到全縣金融穩定，不需要跨縣協調的金融突發事件以及其他需要按一般事件對待的金融突發事件。

????4.2 ??信息報告

金融突發事件發生后，事發單位應立即向縣政府、領導組及其上級主管部門、相應的金融監管部門報告。較大以上和暫時無法判明等級的突發事件發生后，事發地各鄉鎮人民政府應及時報告縣領導小組。未能及時形成書面材料的，可先以電話報告，30分鐘內報送書面報告，并及時續報事件有關情況,直至應急處置工作結束。對于特別重大、重大事件或較大事件，必要時向市人民政府報告的同時，可越級上報省政府。

報告的內容應包括:發生金融突發事件的機構名稱、時間、地點、事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及事件發生后的社會穩定情況；事態的發展趨勢，可能造成的損失；已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關的內容。

縣領導小組辦公室在匯總、分析各部門情況報告的基礎上，對事件的性質及嚴重程度進行分析和判斷，并及時將有關信息報市應急領導小組。

????4.3分級響應

????4.3.1 Ⅰ級響應

特別重大金融突發事件發生后，由省應急領導小組決定啟動Ⅰ級響應，市領導小組召開成員單位緊急會議，根據省應急領導小組的應急處置方案，組織實施。同時，將有關落實情況上報省政府，并在省應急領導小組的統一領導下，積極配合做好相關應急處置工作。

????4.3.2 ?Ⅱ級響應

????重大金融突發事件發生后，由省應急領導小組決定啟動Ⅱ級響應，市領導小組召開成員單位會議，根據省應急領導小組的要求開展應急處置工作，并向省應急領導小組報告。

????4.3.3 ?Ⅲ級響應

較大金融突發事件發生后，由市領導小組決定啟動Ⅲ級應急響應，召開成員會議，根據市領導小組的處置方案，組織實施。同時，將有關情況上報市政府。

處置方案的主要內容應包括：金融突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協調處置方式、方法和擬采取的具體措施等。

????4.3.4 ?Ⅳ級響應

????一般金融突發事件發生后，由縣領導小組決定啟動Ⅳ級響應，分析研究金融突發事件的基本情況、性質和成因，提出具體的應急處置方案并組織實施。并迅速上報市領導小組，組織成員單位開展處置工作。

????4.4 ??應急處置

縣領導小組接到金融突發事件報告后，立即啟動相應的應急響應，組織開展應急處置工作。各成員單位要密切關注事態發展動向，人民銀行和金融監管部門要對事發金融機構的資金情況進行適時監測，并對資金異動情況做出分析和判斷，上報領導小組辦公室。領導小組及辦公室根據事態發展趨勢，組織召開成員單位會議，研究處置措施。要求事發金融機構采取自救和同業救助措施；金融監管部門和財政部門制定和落實救助措施；人民銀行對事發金融機構提出運用存款準備金、申請緊急貸款的要求做好審核、調撥工作。

應急處置工作主要包括：事發金融機構自救，同業救助，采取有效監管措施，政府救助，人民銀行運用存款準備金和發放緊急貸款，其他金融機構接管以及退市。

????4.5 ?信息發布

金融突發事件的信息發布應及時、準確、客觀和全面。信息發布形式主要包括授權發布、播發新聞稿件、組織報道、記者采訪、舉行新聞發布會等，通過主要新聞媒體、新聞網站或政府網站發布信息。

特別重大、重大金融突發事件的處置結果須上報省應急領導小組，由省應急領導小組負責信息的發布；較大、一般金融突發事件的信息由事發地人民政府組織發布。根據處置金融突發事件的需要，實行新聞發布制度，由應急領導小組專門的新聞發言人，統一對外發布信息。未經授權，任何單位和個人不得接受采訪或對外發布信息。對外發布的信息須經相關職能部門或機構負責人簽字生效。

????4.6 應急響應結束

當突發事件對人員、財產和公共安全的危害消除，風險得到有效控制或妥善化解，不再危及轄區金融穩定，由省、市應急領導小組宣布Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ級應急響應結束，停止有關應急處置措施。Ⅳ級應急響應由啟動響應的縣金融突發事件應急領導小組宣布應急結束。

5 ?后期處置

????5.1 ?善后工作

由金融監管部門對事件所涉及金融機構的賬冊檔案妥善保管并進行清理，對個人債權進行核實，按照國家有關政策規定落實收購和補償措施。

????5.2 ?總結評估

????5.2.1 ?損失評估

金融監管部門對因金融突發事件而導致的直接損失和間接損失進行評估，并報縣領導小組。

????5.2.2 分析總結

（1）金融突發事件處置完畢后，參與處置的有關金融監管部門應對處置工作進行總結，并于7個工作日內報縣領導小組。

（2）縣領導小組辦公室應對事件的發生、應急處置、處置結果及損失進行全面評估與總結，并將總結報告于7個工作日內上報市領導小組。需要上報省領導小組的，應在15個工作日內報送。

（3）金融監管部門應針對處置過程中暴露出的問題及法律法規相關變化，進一步修改完善有關管理措施及應急預案，并提出修訂相關規章制度的意見和建議。

（4）參與處置的有關部門應針對協同處置金融突發事件過程中暴露出的有關問題，提出修訂本預案的意見和建議，同時完善風險監測及預警指標體系、風險提示和防范手段，堵塞漏洞，完善監管措施。

????5.3 獎勵與處罰

（1）對參與處置工作表現突出的人員，有關單位可按有關規定給予表彰和獎勵。

（2）對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關單位應給予相應的紀律處分，構成犯罪的，要移交司法機關，依法追究其法律責任。

6 ?應急保障

????6.1 ?通信保障

????各成員單位應確定第一責任人和第一聯絡人員報縣領導小組辦公室，負責相關事宜聯絡溝通、指令傳達等工作，落實24小時應急值班制度，確保通訊方式的穩定暢通。人員或聯系方式變更要及時向縣領導小組辦公室報告。

????所有通信及信息共享應符合有關保密規定。

????6.2 ?技術保障

各有關部門應確保本系統計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件技術支持保證，有關信息應當備份。核心賬務數據應實現異地備份，建立數據備份中心。加強事故災難備份中心的建設與完善，做好事故災難備份中心的維護和管理。

????6.3 ?隊伍保障

各鄉鎮人民政府和相關部門應加強應急工作人員的隊伍建設，根據工作需要及時補充人員，要害崗位應至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統的正常運行。

????6.4 ?宣傳、培訓和演練

各鄉鎮人民政府和金融監管部門應積極組織開展金融知識宣傳和普及活動，增強社會公眾的風險防范意識和自我保護意識。

各鄉鎮人民政府和各金融監管部門應根據實際需要舉行培訓，提高應對金融突發事件的綜合管理水平，應急處置能力和協調能力。

各鄉鎮人民政府和各金融監管部門應定期對應急預案進行演練，總結經驗，汲取教訓，并根據實際需要和情勢變化不斷加以完善。

????7 ?附 ?則

7.1 ?預案管理與更新

隨著部門職責發生變化，或者應急過程中發現存在的問題和出現新的情況，應及時修訂和完善本預案，并對領導小組成員單位及聯系方式進行動態更新。各鄉鎮人民政府、各成員單位應根據本預案，制訂各成員單位金融突發事件應急預案，并定期進行修訂。

????7.2 預案制定與解釋??????

???各金融機構應根據本預案，制訂本部門的金融突發事件應急預案?？h金融辦負責制定本預案，并根據實際情況進行修訂和完善。

本預案由縣金融辦負責解釋。

7.3預案實施時間

本預案自印發之日起施行。

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